[가상 화폐]클리어풀(Clearpool): 기관 투자자를 위한 혁신적인 무담보 대출 DeFi 플랫폼 완벽 분석

Clearpool

1.코인 소개:

개요:

반응형

Clearpool(CPOOL)은 탈중앙화된 신용 마켓플레이스로, 기관 차입자들이 DeFi 생태계에서 직접 무담보 대출에 접근할 수 있도록 설계되었습니다. 이 프로토콜은 이더리움과 폴리곤 블록체인 위에 구축되어 있으며, 유동성 공급자들에게는 검증된 기관에 자금을 대여하여 복리 이자를 얻을 수 있는 기회를 제공합니다.

 

CPOOL 토큰은 Clearpool 생태계의 거버넌스 및 유틸리티 토큰으로 사용되며, 보유자들은 이를 통해 프로토콜의 거버넌스에 참여하고, 스테이킹을 통해 보상을 받을 수 있습니다.

 

현재 CPOOL의 가격은 약 $0.346로, 24시간 거래량은 약 $4.43M입니다. 전체 공급량은 10억 개이며, 이 중 약 7억 3천만 개가 유통 중입니다.

 

Clearpool은 또한 'Credit Vaults'와 'Dynamic Pools'와 같은 다양한 대출 상품을 제공하여, 유동성 공급자들이 다양한 네트워크에서 자금을 대여하고 이자를 얻을 수 있도록 지원합니다.

 

이러한 기능들을 통해 Clearpool은 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에서 독특한 위치를 차지하고 있으며, 기관과 개인 투자자 모두에게 새로운 금융 기회를 제공하고 있습니다.

 

토큰 기본정보:

이름: Clearpool
티커, 심볼: CPOOL
코인 유형: 거버넌스 및 유틸리티 토큰
소속 메인넷: 이더리움, 폴리곤
유통량: 약 7억 3천만 개
총발행량: 10억 개
최대발행량: 10억 개

 

 

2.코인 자세히 설명:

1. 이름 및 개요

이름: Clearpool
Clearpool은 탈중앙화된 신용 마켓플레이스(DeFi Protocol)로, 기관 투자자들에게 무담보 대출(Undercollateralized Loans)을 제공하는 독특한 금융 프로토콜입니다. 이 플랫폼은 전통 금융 시스템의 대출 모델과 DeFi 생태계를 연결하여, 유동성을 공급하는 투자자들과 대출을 원하는 기관 사이의 효율적인 거래를 가능하게 합니다.

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2. 티커/심볼

CPOOL
Clearpool의 네이티브 토큰이며, Clearpool 생태계 내에서 다양한 유틸리티 및 거버넌스 기능을 제공합니다.

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3. 코인 유형

거버넌스 및 유틸리티 토큰
CPOOL은 Clearpool의 생태계에서 다음과 같은 주요 기능을 수행합니다:

1. 거버넌스 참여: CPOOL 보유자는 프로토콜의 주요 정책, 업데이트 및 전략적 결정에 투표할 권리가 있습니다.
2. 스테이킹 보상: CPOOL을 스테이킹하여 유동성 공급자와 대출자 간의 리스크를 보완하며 보상을 받을 수 있습니다.
3. 수익 배분: 플랫폼에서 발생하는 일부 수익은 CPOOL 스테이커들에게 분배됩니다.

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4. 소속 메인넷

Clearpool은 현재 이더리움(Ethereum) 및 폴리곤(Polygon) 네트워크를 지원합니다.

• 이더리움: 보안성과 탈중앙화를 바탕으로 신뢰받는 메인넷.
• 폴리곤: 높은 확장성과 낮은 수수료를 제공하여 Clearpool의 효율적인 운영을 보조.

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5. 유통량

약 7억 3천만 개
현재 유통 중인 토큰으로, 전체 발행량의 약 73%를 차지합니다.

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6. 총발행량

10억 개
Clearpool의 생태계를 지원하기 위해 사전에 설정된 총 발행량.

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7. 최대발행량

10억 개
CPOOL 토큰의 최대 발행량은 10억 개로 고정되어 있으며, 추가 발행 계획은 없습니다. 이는 인플레이션 가능성을 배제하고 토큰의 가치를 안정적으로 유지하려는 Clearpool의 정책을 반영합니다.

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8. 주요 기능

Clearpool은 유동성 공급자와 차입자를 연결하는 다양한 기능을 제공합니다.

1. Dynamic Liquidity Pools (동적 유동성 풀)
   • Clearpool의 핵심 기능으로, 특정 기관 차입자에 대해 개별적으로 설계된 대출 풀이 생성됩니다.
   • 투자자들은 원하는 리스크 프로파일에 맞춰 특정 차입자에게 유동성을 공급할 수 있습니다.
2. Credit Vaults (신용 금고)
   • 유동성 공급자들이 자신의 리스크를 분산시키기 위해 자금을 다양한 대출 풀에 분산 투자할 수 있도록 설계된 도구.
   • 투자자들에게 안정적인 수익을 제공하며, 대출자들에게 더 많은 유동성을 제공합니다.
3. 무담보 대출
   • Clearpool은 검증된 기관 차입자에게만 무담보 대출을 제공하여 신뢰성과 안전성을 확보합니다.
   • 이를 통해 전통적인 담보 대출 모델의 비효율성을 제거합니다.

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9. 토큰 경제 (Tokenomics)

Clearpool의 CPOOL 토큰 경제 모델은 유동성 공급자, 차입자, 그리고 생태계 내의 다른 참가자 간의 균형을 맞추는 데 중점을 둡니다.

1. CPOOL 분배:
   • 커뮤니티 보상: 60%
   • 팀 및 개발: 20%
   • 초기 투자자 및 파트너: 20%
2. 수익 모델:
   • Clearpool은 대출이 실행될 때 발생하는 수수료를 통해 운영됩니다. 이 수익은 플랫폼 내의 개발 및 보상을 위해 사용됩니다.

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10. Clearpool의 장점 및 활용 사례

1. DeFi 생태계 내 독창성:
   기존 DeFi는 담보 대출(Collateralized Loans)이 중심이지만, Clearpool은 무담보 대출을 통해 기관 고객들의 접근성을 확장합니다.
2. 투자자의 선택권 확대:
   유동성 공급자들은 각 차입자의 신용등급 및 리스크 프로파일을 검토한 후 직접 대출할 수 있는 투명한 구조를 제공합니다.
3. 기관 투자 유치:
   전통 금융 기관 및 기업들이 Clearpool을 통해 DeFi 시장에 진입할 수 있는 발판을 제공합니다.

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11. 한계점 및 리스크

1. 차입자 리스크:
   무담보 대출 모델은 특정 차입자가 상환하지 않을 가능성을 내포하고 있습니다. 이를 보완하기 위해 Clearpool은 철저한 신용 평가 프로세스를 도입했습니다.
2. 스마트 계약 리스크:
   플랫폼은 스마트 계약 기반으로 운영되기 때문에, 코드 오류 또는 해킹 가능성에 대한 리스크가 존재합니다.
3. 경쟁:
   Maple Finance, Goldfinch 등 유사한 DeFi 플랫폼들과의 경쟁이 심화될 가능성이 있습니다.

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12. 추가 정보 및 리소스

• 공식 웹사이트: clearpool.finance
• 공식 트위터: @ClearpoolFin
• 커뮤니티: Discord 및 Telegram 그룹을 통해 유저들과 소통.

Clearpool은 DeFi와 전통 금융 사이의 다리를 놓으며, 투자자와 차입자 모두에게 새로운 기회를 창출하는 잠재력을 가진 프로젝트입니다.

 

3.주요거래량 분포 거래소:

Clearpool(CPOOL) 토큰은 여러 암호화폐 거래소에 상장되어 있으며, 주요 거래소와 해당 거래 쌍은 다음과 같습니다:

• Bybit: CPOOL/USDT
• Kraken: CPOOL/USD
• Gate.io: CPOOL/USDT
• KuCoin: CPOOL/USDT
• BingX: CPOOL/USDT
• MEXC: CPOOL/USDT
• XT.COM: CPOOL/USDT
• Uniswap V3 (Ethereum): CPOOL/USDC
• Bitget: CPOOL/USDT
• LCX Exchange: CPOOL/EUR

국내 거래소 중에서는 KuCoin이 CPOOL을 지원하고 있습니다. KuCoin은 한국어 서비스를 제공하며, CPOOL/USDT 거래를 지원합니다.

 

 

 

4.향후전망:

Clearpool은 DeFi(탈중앙화 금융) 분야에서 독특한 접근 방식을 취하는 프로젝트로, 특히 기관 투자자와 무담보 대출이라는 차별점을 통해 주목받고 있습니다. 미래 전망은 Clearpool이 가진 기술적, 시장적 특징과 외부 요인에 따라 달라질 수 있으며, 이를 주요 포인트로 나누어 설명합니다.

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1. 시장 기회

1. 기관 투자자의 DeFi 시장 진출 증가
   • 현재 DeFi 시장은 개인 투자자가 주로 참여하고 있지만, Clearpool은 검증된 기관 차입자만 대상으로 하기 때문에 DeFi에 관심을 가지는 전통 금융 기관의 진입 장벽을 낮추는 데 기여할 수 있습니다.
   • 기관 투자자들이 Clearpool과 같은 플랫폼을 통해 무담보 대출에 접근할 경우, DeFi 생태계는 더욱 확장될 가능성이 큽니다.
2. 무담보 대출 수요 증가
   • 대부분의 DeFi 대출 플랫폼은 담보를 요구하지만, Clearpool은 무담보 대출을 지원합니다. 이는 차입자 입장에서 담보의 유동성을 유지할 수 있다는 점에서 매력적입니다.
   • 금융 시장에서 무담보 대출에 대한 수요가 높아지면서 Clearpool이 시장의 틈새를 공략할 가능성이 있습니다.

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2. Clearpool의 기술적 강점

1. Dynamic Liquidity Pools
   • Clearpool의 핵심 기술인 동적 유동성 풀(Dynamic Liquidity Pools)은 투자자와 차입자 간의 거래를 투명하게 관리하며, 효율성과 리스크 관리를 동시에 제공할 수 있습니다.
   • 이 기술은 시장 변동성에 민감하게 반응할 수 있는 구조로 설계되어, 투자자들에게 유리한 환경을 조성합니다.
2. 멀티체인 확장성
   • 현재 이더리움과 폴리곤 네트워크를 지원하며, 향후 다른 블록체인 네트워크로 확장할 가능성이 있습니다.
   • 더 많은 블록체인 네트워크를 지원하게 되면 Clearpool의 접근성이 확대되고 생태계가 성장할 수 있습니다.
3. 프로토콜의 투명성
   • Clearpool은 스마트 계약과 블록체인 기반으로 작동하며, 거래와 대출 과정을 투명하게 기록합니다. 이는 투자자들로부터 신뢰를 얻는 중요한 요인입니다.

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3. 경쟁력

Clearpool은 Maple Finance, Goldfinch, TrueFi 등 무담보 대출 서비스를 제공하는 경쟁 플랫폼들과 경쟁하고 있습니다. Clearpool의 차별화 요소는 다음과 같습니다:

1. 유동성 공급자의 리스크 관리 도구 제공: Credit Vaults 기능을 통해 유동성을 여러 대출 풀로 분산할 수 있어 리스크를 최소화합니다.
2. 효율적인 수익 구조: 플랫폼 수수료와 스테이킹 보상을 통해 투자자와 생태계 참여자들에게 안정적인 수익원을 제공합니다.

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4. 외부 요인

1. DeFi 시장 성장
   • DeFi 시장은 2023년 기준 약 500억 달러 이상의 TVL(Total Value Locked)을 기록하며 빠르게 성장하고 있습니다. Clearpool은 이 성장세를 타고 더 많은 유동성을 끌어들일 가능성이 있습니다.
2. 규제 환경
   • 글로벌 금융 규제가 강화됨에 따라 Clearpool이 기관 투자자를 대상으로 한 신용 평가 시스템과 같은 강력한 규제 준수 메커니즘을 개발하면 경쟁 우위를 확보할 수 있습니다.
3. 거시경제 영향
   • 금리 변화, 글로벌 경제 상황 등 거시 경제 요인은 Clearpool의 대출 및 투자 수요에 직접적으로 영향을 미칠 수 있습니다.

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5. CPOOL 토큰 전망

1. 수요 증가
   • Clearpool 생태계가 성장함에 따라 CPOOL의 활용도와 수요도 증가할 가능성이 큽니다. 특히, 유동성 공급과 스테이킹 활동이 활발해질수록 CPOOL의 가치가 상승할 수 있습니다.
2. 거버넌스 참여
   • CPOOL 보유자들이 Clearpool의 미래를 결정하는 거버넌스 활동에 참여할 수 있어, 장기 보유 유인이 있습니다.
3. 가격 안정성
   • CPOOL은 최대 발행량(10억 개)이 고정되어 있어 인플레이션 가능성이 적습니다. 이는 장기적으로 토큰 가치 유지에 유리합니다.

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6. 한계점 및 리스크

1. 무담보 대출의 리스크
   • 무담보 대출은 기본적으로 상환 불이행의 위험이 존재하며, Clearpool은 철저한 신용 평가와 리스크 관리가 필요합니다.
2. 스마트 계약 리스크
   • 플랫폼이 스마트 계약에 의존하기 때문에 보안 문제(해킹, 취약점 등)가 발생할 가능성을 배제할 수 없습니다.
3. 경쟁 심화
   • DeFi 시장에서 유사한 서비스가 증가하면서 Clearpool의 시장 점유율 확대가 도전에 직면할 수 있습니다.

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7. 결론

Clearpool은 전통 금융과 DeFi를 연결하는 혁신적인 플랫폼으로, 기관 투자자와 무담보 대출이라는 틈새시장을 효과적으로 공략하고 있습니다.

• 긍정적 전망: DeFi 시장의 성장, 멀티체인 확장, 차별화된 기술적 강점.
• 리스크: 금융 규제, 경쟁 심화, 스마트 계약 보안 문제.

향후 Clearpool이 외부 리스크를 잘 관리하고, 생태계를 꾸준히 확장한다면 DeFi 시장에서 중요한 역할을 담당할 가능성이 높습니다.

 

 

5.관련 영상:

Clearpool

 

6.유사한 관련 코인:

1. Maple Finance (MPL)

• 특징: 무담보 대출을 제공하는 DeFi 플랫폼. Clearpool과 마찬가지로 기관 차입자를 주요 대상으로 하며, 신용 평가를 기반으로 대출을 실행.
• 메인넷: 이더리움, 솔라나.

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2. Goldfinch (GFI)

• 특징: 기관 투자자들에게 무담보 대출을 제공하는 DeFi 플랫폼. 차입자는 신용 평가를 통해 자금을 빌릴 수 있음.
• 메인넷: 이더리움.

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3. TrueFi (TRU)

• 특징: 탈중앙화된 무담보 대출을 지원하며, 투자자들이 특정 대출에 자금을 공급할 수 있도록 설계.
• 메인넷: 이더리움.

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4. Aave (AAVE)

• 특징: 탈중앙화 대출 및 차입 플랫폼으로, 담보 대출이 주요 기능이지만, Flash Loan(무담보 대출)을 지원.
• 메인넷: 이더리움, 폴리곤, 아발란체.

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5. Compound (COMP)

• 특징: DeFi 대출 플랫폼으로, 담보를 제공하고 암호화폐를 대출하거나 차입 가능. Clearpool과는 구조적으로 다르지만 대출 시장을 타겟으로 함.
• 메인넷: 이더리움.

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6. Liquity (LQTY)

• 특징: 무이자 대출 플랫폼으로, 담보는 제공하지만 Clearpool처럼 유동성 공급과 대출 시장을 중심으로 운영.
• 메인넷: 이더리움.

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7. Ribbon Finance (RBN)

• 특징: 고급 DeFi 전략(옵션 기반 수익)을 제공하며, Clearpool처럼 투자자들에게 수익성을 강조.
• 메인넷: 이더리움.

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8. Centrifuge (CFG)

• 특징: 실제 자산(Real-World Assets, RWA)을 담보로 대출을 실행하며, Clearpool의 신용 기반 대출 모델과 유사.
• 메인넷: 폴카닷, 이더리움.

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9. Kava (KAVA)

• 특징: 크로스체인 DeFi 플랫폼으로 대출과 스테이킹 서비스를 제공. Clearpool처럼 다양한 블록체인에서 운영 가능.
• 메인넷: 코스모스, 이더리움.

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10. Credix (CRDX)

• 특징: 무담보 대출과 신용 시장에 중점을 둔 DeFi 플랫폼. Clearpool처럼 기관 투자자를 주요 대상으로 함.
• 메인넷: 솔라나.